Spørsmål og svar om hvorfor banken henter inn slik informasjon
Lovverket pålegger banken med jevne mellomrom å stille deg spørsmål om hvordan du bruker banken og tjenestene våre. Det gjør oss trygge på at informasjon vi har om deg er oppdatert.
Dersom vi ikke får tilstrekkelig informasjon og dokumentasjon, er vi forpliktet til å vurdere begrensninger i bankens tjenester (for eksempel sperre kort eller konto), eller oppsigelse av kundeforholdet.
Du må sende inn den dokumentasjonen som banken ber om fra nettbanken eller mobilbanken din. Det er ikke nødvendig å kontakte oss på telefonen. Dersom du lurer på noe, så må du stille spørsmålet du har ved å svare på meldingen som du har fått fra oss. Det er ikke mulig å levere dokumentasjonen vi ber om muntlig på telefonen.
Dersom om du har noen spørsmål, kan du stille dem ved å svare på meldingen du har fått i nett- eller mobilbanken. Dokumentasjonen sender du også inn på samme måte.
Når du har oppdatert kundeerklæringen din, sender du oss også beskjed om dette ved å svare på meldingen du har fått. Kundeerklæringen finner du i nett- og mobilbanken ved å gå til Ditt kundeforhold i menyen og trykke på Din kundeerklæring.
Kravet fra myndighetene
Hvitvaskingsloven stiller krav til bankene om at vi må ha god kjennskap til kundene våre. Dette er kjent som «Kjenn din kunde»-prinsippet (Know Your Customer / KYC). God kjennskap til kunden og kundeforholdet, det vil si hvordan kundene bruker banken og tjenestene våre, er det viktigste virkemiddelet vi har for å forebygge og avdekke misbruk av banken til hvitvasking eller terrorfinansiering.
Vi ber blant annet om bekreftelse av identitet, informasjon om formuens og midlenes opprinnelse, forretningsrelasjoner og formålet med bankforbindelsen.
Om økonomisk kriminalitet
Økonomisk kriminalitet er lovbrudd hvor motivet er penger, og omfatter blant annet hvitvasking, terrorfinansiering, korrupsjon, svindel og brudd på internasjonale sanksjoner. Økonomisk kriminalitet er en trussel mot velferdssamfunnet og undergraver integriteten i det økonomiske systemet.
Hva er hvitvasking?
Hvitvasking er prosessen der opprinnelsen til svarte penger (som er tjent svart, utbytte fra bedrageri, fortjeneste fra narkotikasalg, etc.) skjules og integreres i det legale økonomiske systemet. Utad vil det virke som pengene er tjent på ærlig vis.
Hva er terrorfinansiering?
Terrorfinansiering referer til når man sender penger for å finansiere og fremme terrorrelaterte aktiviteter av terroristgrupperinger eller enkeltindivider. Pengene kan tjenes på lovlig vis, men brukes på noe ulovlig. Midlene kan for eksempel skaffes til veie ved pengeoverføringer, donasjoner, salg av varer, narkotikahandel, smugling, osv. Terroristgrupper bruker ofte komplekse nettverk og metoder for å skjule pengestrømmen og unngå å bli oppdaget.
